1000万円の運用ならヘッジファンドがおすすめ！特徴や利回りを解説

貯金が1000万円以上になれば、資産運用を始めることをおすすめします。

1000万円を銀行預金しているだけでは、資産がまったく増えない時代、資産運用の重要性は高まっていると言えるでしょう。

そんな中、個人投資家の注目を集めているのがヘッジファンド。プロに運用をお任せできるとあって、投資初心者の方から人気を集めています。

しかし、日本ではまだ馴染みが薄く、ヘッジファンドを詳しく知らない方が多いのも事実です。

当記事では、1000万円から始めるヘッジファンド投資について、初心者向けに徹底解説します。

ヘッジファンドの特徴や、国内でおすすめの運用会社も紹介しているので、1000万円の投資先で悩んでいる方はぜひ参考にしてください。

1000万円あるならヘッジファンドがおすすめな理由

結論、貯金が1000万円以上あるなら、ヘッジファンドで資産運用を始めるのがおすすめです。

なぜ1000万円あればヘッジファンド投資がおすすめなのか、5つの理由を解説します。

1000万円の運用をプロにお任せできる

1つ目の理由は、ヘッジファンドであれば、1000万円の運用をプロにすべてお任せできるため。

投資信託の場合、運用自体はお任せできても、銘柄選びは自分で行う必要があります。初心者の方にとって、利益を出せる銘柄を選ぶ作業は難しいでしょう。

また、株式投資や債券投資では、完全に自力で運用しなければなりません。銘柄選定・運用状況の確認や見直しは、想像以上に手間のかかるもの。

平日は会社の仕事があるため、資産運用に時間を割く余裕がない方も多いのではないでしょうか。

しかしヘッジファンドであれば、投資先の選定から運用までをすべて一任できます。

1000万円を出資さえすれば、資産運用の手間もかからず自由に時間を使えるのは、ヘッジファンドの大きな魅力です。

投資リスクを分散しやすい

2つ目の理由は、投資におけるリスクを分散しやすいため。

ヘッジファンドで運用を行うファンドマネージャーは、リスク管理能力に優れています。手法だけでなく、投資先をうまく分散しながらリスクヘッジしているのです。

以下で、ヘッジファンドの投資先の一例をご紹介しておきましょう。

ヘッジファンドは私募形式のため、投資対象も自由に決められます。ほぼ株式と債券に限定される投資信託とは、対照的と言えるでしょう。

ヘッジファンドなら、プロの判断によって適切なポートフォリオを組むことができ、リスク管理された運用を実現できます。

年10%以上の高利回りを狙える

3つ目の理由は、年10%以上という高い利回りを狙えるため。

1000万円を資産運用するにあたっては、やはり利回りが高いに越したことはないですよね。

他の資産運用と比べると、ヘッジファンドの利回りは群を抜いています。下表をご覧ください。

初心者の方が1000万円の資産運用をしても、年利10%以上を得ることは相当難しいはず。ほぼ不可能と言っていいかもしれません。むしろ、大損して1000万円の資産を大きく減らすリスクも。

しかし、ヘッジファンドでプロに運用を任せれば、リスクヘッジしながら年利10%以上を狙えます。

リスクを抑えながら1000万円を運用したい投資初心者にこそ、ヘッジファンドは向いているでしょう。

1000万円あれば運用益も大きくなる

4つ目の理由は、資金が1000万円あれば大きな運用益を狙えるため。

例えば、同じ「年利10%」であっても、資金が10万円と1000万円では得られる運用益が違います。

上記のように、資産運用では投資額が多いほど「スケールメリット」を得られて有利です。

では、ヘッジファンドで年利10%の複利運用を続けた場合、資産がどのように増えるかをシミュレーションしてみましょう。

複利効果によって、時間経過とともに資産の増え方が大きくなっていることが分かりますね。10年で資産は約2.5倍、25年継続すれば資産1億円も視野に入ってくる計算です。

上記は、自力での資産運用ではほぼ不可能かと思います。しかし、プロに任せられるヘッジファンドであれば、実現できる可能性は十分にあるでしょう。

引用：野村証券

ちなみに、資産運用をシミュレーションしたい方は、野村証券の「マネーシミュレーター」を使うと便利です。元本・想定利回り・運用期間を入力すると、資産がいくらになるかすぐに計算できますよ。

1000万円の資金力を活かしやすい

5つ目の理由は、ヘッジファンドであれば1000万円という資金力を活かしやすいため。

下表は、おもな資産運用における最低投資額の一覧です。商品・銘柄によっても異なるため、参考程度に見てください。

ヘッジファンド以外では、100円程度から投資可能なものもあります。1000万円を持っていなくても、誰でも参加できるということですね。

一方ヘッジファンドは、1000万円の資金がなければ参加できません。いわば、富裕層だけに与えられた特権のような存在。極めて希少価値の高い資産運用と言えるでしょう。

• 1000万円という資金力を最大限に活かせる運用をしたい
• 資産1000万円ある人だけが得られる有利性を活かしたい

上記のようにお考えの方には、ヘッジファンドをぜひおすすめしたいですね。

日本のおすすめヘッジファンドを紹介

では実際に、どのようなヘッジファンド会社があるのでしょうか。

ヘッジファンドは日本・海外ともにありますが、まずは国内会社をおすすめします。

海外ヘッジファンドは、投資方針の説明などもすべて英語対応です。そもそも、最低投資額も高額であることが多く、1000万円では投資できないヘッジファンドが大半です。

国内ヘッジファンドであれば言葉の壁もなく、最低投資額も1000万円となっています。投資対象も日本株など身近な金融商品が多いので、方針・戦略も理解しやすいのではないでしょうか。

国内には100社前後のヘッジファンドがありますが、特におすすめの会社をランキング形式でご紹介したいと思います。下表をご覧ください。

個人投資家でも参加可能なヘッジファンドを厳選しました。「聞いたことはある」という会社も、いくつかあるのではないでしょうか。

投資先は株関連が多いですが、実際には株式以外にも投資して、リスク分散しているヘッジファンドも多いですよ。

では、おすすめランキング上位のBMキャピタルとGFマネジメントについて、簡単に紹介しておきたいと思います。

初心者にはBMキャピタルがおすすめ

引用：BMキャピタル

1000万円をヘッジファンド投資する際、最もおすすめしたいのがBMキャピタル。初心者向けのヘッジファンド会社です。

以下で、BMキャピタルのおすすめポイントを見ておきましょう。

BMキャピタルの魅力は、なんと言っても安定した実績を継続している点。運営歴10年以上でありながら、マイナスになった年度がゼロというのは、心強い限りですよね。

BMキャピタルは、2015年チャイナショックや2020年コロナショックですら、プラスで乗り切っています。それだけリスク管理がしっかりできていることの証と言えるでしょう。

そんなBMキャピタルの主な戦略は、バリュー株投資とアクティビスト。大まかな流れは、以下のような感じです。

1. 本来の価値より価格の安い株を買って株主になる
2. 企業の経営改善に参画して、業績向上を図る
3. 企業価値が認められて株価が本来の価値まで上がる
4. 値上がりしたときに株を売却して利益を得る

BMキャピタルは、市場で過小評価された会社を見極めるスキルに長けています。割安の株へ投資するため、株式市場が下落してもリスクは最小限です（下げ幅が小さいため）。

リスクを抑えながら1000万円を安定的に運用したい方に、BMキャピタルは向いているでしょう。

3ヶ月に1度送られてくる運用報告書も、誰でも分かるような内容となっています。初心者目線に立った、良心的なヘッジファンド会社ですよ。

BMキャピタルが気になる方は、無料の資料請求や面談依頼をしてみるのもよいでしょう。過去実績や投資手法なども分かりやすく説明してくれるので、初めてのヘッジファンドに最適だと思います。

BMキャピタル公式サイトから問い合わせる

BMキャピタルについてのより詳しい解説が知りたい方は、以下の記事をご確認ください。

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500万円から投資可能！安定したリターンならハイクアインターナショナル

ハイクアインターナショナル（以下、ハイクア）は、日本企業のベトナム進出をサポートする企業。

投資家から集めたお金を、親会社であるSAKUKO VIETNAM（以下、SAKUKO）に融資、貸付利息を年利12%で投資家に分配する仕組みです。

SAKUKOは2011年に大阪からベトナムに進出した日系企業で、日本製品の販売店やスイーツ店、ホテルを多数展開。メディアでも取り上げられる知名度を誇ります（「SAKUKO VIETNAM」で検索してみてください）。

ハイクアはSAKUKOに融資することで得た貸付利息を、投資家に配当として還元します。年利12%は3カ月に3%ずつ受け取ることも、再投資に回すことも可能です。

仮に再投資に回せば、複利効果により6年で約2倍にまで増やせる計算になります。

ハイクアへの投資は、金融商品への投資ではなく事業融資として使われることから、相場の上下にさらされることもないため、堅実リターンが期待できます。

最低投資額は500万円からと、投資初心者にも手が出しやすい金額設定です。

無料のオンライン面談では、投資やSAKUKOについてより詳しい情報を得られますので、問い合わせてみてください。
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ハイクア・インターナショナルについてのより詳しい解説が知りたい方は、以下の記事をご確認ください。

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ヘッジファンドの特徴・投資信託との違い

まず、ヘッジファンドとはどんな資産運用なのかを解説します。

ヘッジファンドとは、投資金を預けてプロに運用をお任せする資産運用です。｢投資信託と似ている？｣と感じた方もいることでしょう。

しかし、ヘッジファンドと投資信託には、下表のような違いがあります。

ヘッジファンドと投資信託のおもな違いをまとめると、以下の5点です。

ヘッジファンドの特徴（投資信託との違い）

1. 私募で最低投資額が1000万円以上
2. 絶対利益を追求
3. 投資手法が幅広い
4. 高い利回りを期待できる
5. 手数料・年収体系が異なる

では、ヘッジファンド・投資信託の違いを比較しながら、ヘッジファンドの特徴をご紹介します。

ヘッジファンドの特徴①私募で最低投資額が1000万円以上

投資信託は、証券会社や銀行で紹介されている商品一覧から選び、不特定多数の投資家が購入できる「公募ファンド」です。

一方ヘッジファンドは、ごく限られた少人数だけが対象となっている「私募ファンド」。証券会社や銀行では販売されておらず、内々で個人的に契約を結ぶ形です。

投資者が少人数のため、1人あたりの最低投資額が1000万円と高額になっています。ヘッジファンドは、一部の富裕層や機関投資家のための資産運用と言えるでしょう。

「1000万円は高い」と感じた方もいると思いますが、貯金もしくは退職金を活用すれば、一般の方であっても十分に可能ではないでしょうか。

なお、ヘッジファンドを始める方法は、以下の通りです。

1. 直接ヘッジファンド会社へ問い合わせる</li>
2. 実際にヘッジファンド投資をしている方の紹介

ヘッジファンドは私募につき、証券会社などで募集・紹介はされていないので注意しましょう。

ヘッジファンドの特徴②絶対利益を追求

ヘッジファンドと投資信託では、利益の追求方法が違います。

まず、投資信託の目標は「相対利益」。日経平均株価やTOPIXなど、インデックス（指数）と似た値動きになるような運用を行います。

上図のように、下落相場で損失が出ていても、ベンチマーク（目標とする指数）を上回っていればOKというスタイルです。

日経平均株価が暴落して損失が出ても、ベンチマークと似た値動きさえできていれば、投資信託としては評価されます。

一方ヘッジファンドの目標は「絶対利益」。上図のように、下落相場であっても「利益を出すこと」を目標とします。

ベンチマークの値動き・相場の影響を受けず、純粋に利益だけを追求するわけですね。

下落相場でも利益を狙えることは、ヘッジファンドの大きな強みと言えるでしょう。

ヘッジファンドの特徴③投資手法が幅広い

投資信託は、金融庁の規制があるため、投資手法は限定的。「ロング（買い）」が中心です。

ショート（空売り）をできないため、下落相場では損失を出すことが多くなるでしょう。

一方ヘッジファンドは、私募ファンドなので金融庁の厳しい制限を受けず、幅広い投資手法を使えます。

では、ヘッジファンドでよく使われる投資手法の一例をご紹介しておきましょう。

• 株式ロング・ショート
  • 安い株を買い、高い株を売る投資手法
  • 下落相場でもショートによって利益を狙える
• バリュー株投資
  •  本来の価値より価格の安い株を買う投資手法
  • 市場で過小評価された株を見抜く力が必要
• アクティビスト
  • 株を保有して株主総会などでの発言権を持つ
  • 会社へ経営改善を働きかけ、企業価値（株価）を引き上げる投資手法
• イベント・ドリブン
  • 会社の買収・M&A・不祥事などのイベント時を狙う投資手法
  • 株価が大きく動くときを狙って売買する
• マーケット・ニュートラル
  •  市場の価格変動に対して中立的なポジションを持つ投資手法
  • 株式のロング・ショート両建てなど
• グローバルマクロ
  •  マクロ経済を分析して世界中の金融商品へ投資する手法
  • ファンドマネージャーの分析力が問われる
• マルチストラテジー
  • 様々な投資手法を組み合わせて複数の戦略で利益を狙う方法
  • リスク分散・安定的な運用を狙う

先ほどご紹介したように、ヘッジファンドの最終目標は絶対利益です。上表のような投資手法を用いて、どんな相場環境でも利益を狙いにいきます。

投資の自由度の高さも、ヘッジファンドの大きな特徴と言えるでしょう。

ヘッジファンドの特徴④高い利回りを期待できる

ヘッジファンドは、投資信託と比べて高い利回りを期待できます。平均利回り10%以上は十分に狙えるでしょう。

ヘッジファンドの利回りが高い理由は、あらゆる投資手法を駆使して絶対利益を追求するため。例えば、以下のような感じですね。

• 下落相場ではショート（空売り）手法を使う
• 株式市場が低調なら、債券や金など他の金融商品で利益を狙う
• 本来の価値より割安の株を買い、アクティビスト戦略で企業価値・株価を上げる

また、ヘッジファンドでは、「ファンドマネージャー」と呼ばれる投資の専門家が運用を行っています。

ファンドマネージャーのおもな収入源は、成功報酬です。利益を出さなければ、ファンドマネージャーは収入が減る仕組みとなっています。

上記の理由から、ファンドマネージャーはなんとしても利益を出そうと執着します。この点も、ヘッジファンドの利回りが高い理由の1つなのではないでしょうか。

ヘッジファンドの特徴⑤手数料・年収体系が異なる

ヘッジファンドと投資信託では、手数料やファンドマネージャーの年収体系も違います。

では、ヘッジファンドと投資信託の手数料を比較してみましょう。

最も大きな違いは、「成功報酬」です。ヘッジファンドでは、手数料の大半を成功報酬が占めています。

成功報酬は、運用に成功した場合のみ発生する手数料。運用を行うファンドマネージャーのおもな収入源となっています。

つまり、ヘッジファンドにおけるファンドマネージャーの給与・年収は、成功して利益を出せば出すほど上がる仕組みとなっているのです。中には、年収1億円を超すファンドマネージャーもいるほど。

ヘッジファンドの成功報酬が、ファンドマネージャーの大きなモチベーションとなっていることは間違いないでしょう。

1000万円のヘッジファンド投資はどんな人におすすめ？

1000万円のヘッジファンド投資どんな人に向いているのでしょうか。

• おすすめできる人
• おすすめできない人

上記に分けて解説します。

おすすめできる人

まずは、ヘッジファンドをおすすめできる人についてご紹介しておきましょう。

まずは、ヘッジファンドの投資先や運用方針、リスク対策などを理解しておくことが大事です。この点を理解できない状態であれば、ご自身に合った適切なヘッジファンドを選ぶのは難しいかと思います。

ヘッジファンドは、あくまで投資です。投資は最終的には、自己責任で行うもの。メリットだけでなく、リスクもしっかり理解したうえで始められる方にヘッジファンドをおすすめします。

また、1000万円をご自身で上手に運用できない方や、時間を削減したい方にもヘッジファンドは向いているでしょう。

おすすめできない人

続いて、1000万円のヘッジファンド投資をおすすめしない人についてもご紹介します。

ヘッジファンドをおすすめしない人は、先ほどの「1000万円のヘッジファンド投資をおすすめできる人」の正反対です。

ヘッジファンドは絶対利益が最終目標ですが、これは「絶対に利益が出る」ということではありません。

ヘッジファンド会社も、利益を出すよう最大限の努力をしますが、マイナスリターンになることもあるのです。リスクを認識したうえで始めるようにしましょう。

また、「1000万円の資産を短期間で一気に増やしたい」と考える人にもヘッジファンドは不向きです。

ヘッジファンドは、半年や1年といった短期間ではなく、数年単位での長期戦略で計画が組まれています。

短期取引・デイトレードをしたい方には、ヘッジファンドよりFXや仮想通貨のほうが向いているでしょう。

1000万円で資産運用する際の注意点

最後に、ヘッジファンドで1000万円を運用する際の注意点を5つご紹介します。

貯金・退職金の一部で始めるのがおすすめ

1000万円を投資してヘッジファンドを始める際は、貯金や退職金の「一部」で始めるのがおすすめです。

例えば、貯金が1000万円あったとして、全額をヘッジファンドに投資するとリスクが高まります。ヘッジファンドはあくまで投資なので、余剰資金で運用することが大事です。

資産が1000万円ちょうどしかない方は、もう少しだけ貯金を増やし、資金に余力が出た段階でヘッジファンドを検討するのがよいでしょう。

運用実績のよい会社を選ぶ

ヘッジファンド投資では、業者選びも重要ポイントです。運用実績のよいヘッジファンド会社を選ぶようにしましょう。

「運用実績」は、単純な利回りの高さだけではなく、安定運用できるかも重要です。例えば、以下の2社を比較してみましょう。

1. -50%の年もあるが平均年利は10%
2. マイナス年がなく平均年利は10%（例：BMキャピタル）

どちらが安定感のあるヘッジファンドかは一目瞭然ですよね。

-50%の年がある①のヘッジファンドは、1年で資産が半分になるリスクもあります。1000万円が500万円になれば、運用を継続するのはメンタル的に困難でしょう。

②のように、毎年安定したリターンを期待できるヘッジファンドをおすすめします。

1000万円は長期・複利運用で増やす

1000万円のヘッジファンド投資は、長期運用が必須です。

ヘッジファンドは、短期間で確実に利益を出すものではなく、長期運用によってトータルで利益を出すことを目指します。

単年で見ればマイナスであっても、3年～5年というスパンで運用を継続すれば、資産を増やせる可能性は高まるでしょう。

また、1000万円のヘッジファンド投資では「複利運用」もポイントになります。複利運用とは、運用益を元金に組み込んで、次の投資金に回す運用方法のことです。

下表にて、単利10%と複利10%で1000万円を運用した場合の資産推移を比較してみましょう。

ご覧のように、複利運用をすれば、時間経過とともに資産の増え方が加速します。資金効率のよいヘッジファンド運用を期待できるでしょう。

大損しないようリスクを分散させる

ヘッジファンドは、プロに運用を任せるとは言え、大損するリスクもゼロではありません。これは投資なので、仕方ない所です。

ただし、工夫次第でリスクをある程度、分散させることはできます。例えば、以下のような感じです。

• 1000万円をヘッジファンドで運用
• 500万円を不動産投資で運用
• 500万円を債券投資で運用

上記のように、複数の資産運用でポートフォリオを組めば、仮にヘッジファンドが低調でも他でカバーできる可能性もあります。

コツとしては、ヘッジファンドの投資対象とは別の運用方法でポートフォリオを組むこと。ヘッジファンドが株を対象としている場合は、株以外の方法を組み合わせると効果的でしょう。

BMキャピタルなら1000万円未満でも相談可能

「資金が1000万円用意できないけど、ヘッジファンドに興味がある」という方は、BMキャピタルに相談してみるのもおすすめです。

BMキャピタルは、1000万円未満であっても相談ができます。いくらから投資可能かは、商品やタイミングによっても変わるので、問い合わせてみるとよいでしょう。

まとめ：1000万円あればヘッジファンド投資を検討しよう

資金が1000万円あれば、ヘッジファンドで資産運用することをおすすめします。

ヘッジファンドは、プロに運用を任せられるので初心者向き。多様な投資手法を使い、年利回り10%以上を狙える点が魅力です。1000万円の投資先として、大いに活用できるでしょう。

日本のヘッジファンドでおすすめなのは、BMキャピタルとハイクアインターナショナル。高い利回りだけでなく、リスク管理も徹底されています。1000万円を安定運用したい方におすすめですよ。

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